Создана командой профессионалов с опытом развития инструментов финансирования дебиторской задолженности более 25 лет
Полностью автоматизированный процесс позволяет существенно снизить временные и финансовые затраты на подтверждение заказов, консолидацию заказов в лоты и снижает риски операционных ошибок.
Верификация
Автоматизированная сверка и подтверждение полученных заказов.
Сплит
Разделение крупных заказов на лоты, комфортные для финансовых агентов.
Консолидация
Объединение мелких заказов в лоты, приемлемые для финансирования.
Реализация
Автоматическая загрузка информации о заказах для формирования лотов.
Как это работает
Весь процесс верификации, подтверждения, консолидации или разделения на лоты полностью автоматизирован. Но для особых случаев мы сохранили возможность загрузки актов и уведомлений в систему в ручном режиме.
Создайте заказ как обычно
Согласуйте с клиентом и создайте заказ с отсрочкой платежа в обычном режиме по своим бизнес-процессам и стандартам. Всё как обычно.
Передайте заказ на платформу
Заказ на платформу передаётся автоматически, где проводится его автоматическая верификация и формируется лот.
Получите финансирование
Финансовые агенты предложат условия финансирования отсрочки платежа, предоставленной в рамках заказа.
Удобство и надёжность
Единственная на рынке реально работающая платформа полного цикла, осуществляющая автоматическую верификацию, корректную консолидацию и размещение лотов на электронной торговой площадке.
Полная автоматизация
Верификация задолженности происходит автоматически. Заказчику направляется акт сверки для подписания ЭП. Информация о заказах для формирования лотов загружается на платформу также в автоматическом режиме.
Абсолютная конфиденциальность
На платформу не передаются ни договоры с заказчиками, ни их содержание. Мы получаем из учётной системы значения некоторых полей и работаем только с ними. Условия ваших взаимоотношений с заказчиком в рамках NDA не нарушаются.
Юридическая значимость
Акты сверки подписываются ЭП. На платформе реализована интеграция с СКЗИ КриптоПро CSP, установленной на вашем компьютере. Верификация задолженности подтверждается юридически значимыми документами.
Схема взаимодействия информационных систем
Как начать и что для этого потребуется
Чтобы начать взаимодействие с платформой потребуются значения пяти параметров и всего пять шагов от Заказчика или Поставщика.
полей для сверки
Для сверки задолженности потребуются значения пяти полей:
- номер заказа;
- ИНН заказчика;
- ИНН поставщика услуги или товара;
- дата заказа;
- сумма заказа.
шагов Заказчика
- выбрать вариант интеграции с учётной системой;
- сделать заказ;
- подписать ЭП Акт сверки;
- подписать полученное от Поставщика Уведомление о переуступке долга;
- оплатить заказ по истечении отсрочки платежа.
шагов Поставщика
- выбрать вариант интеграции с учётной системой;
- выполнить заказ;
- подписать ЭП Акт сверки;
- разместить заказ на платформе для выбора финансового агента;
- направить Уведомление о переуступке долга Заказчику.
Параметры и стоимость финансирования
Часто задаваемые вопросы
Финансовый агент — банк или факторинговая компания финансирующая под уступку права требования по долгу.
СКЗИ КриптоПро CSP — криптопровайдер российской разработки, сертифицированный ФСБ России, реализующий операции создания электронной подписи (ЭП) для подписания документа, а также её проверку в простом интерфейсе с целью подтверждения правомочности. На базе механизмов КриптоПро CSP на платформе реализован юридически значимый документооборот, соответствующий требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи».
Для работы с платформой подключение к оператору ЭДО не является обязательным условием. На платформе реализованы механизмы подписания документов ЭП посредством установленной уже на вашем компьютере СКЗИ КриптоПро CSP.
Возможность подписывать документы электронной подписью регулируется Федеральным законом от 06.04.2011 No 63-ФЗ «Об электронной подписи». В соответствии с ним, документ, подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица (далее, как и в законе, ЭП) являющейся неотъемлемой частью этого документа, делает такой документ равносильным бумажному с «живой» подписью такого лица и печатью организации.
Вывод: если хранить файл документа вместе с файлом ЭП, сделанным через КриптоПро и пересылать их совместно, то такой документ считается официально подписанным.
В соответствии с вышеуказанным законом, документ с ЭП может быть передан контрагенту по любым электронным каналам связи, даже через мессенджер, не говоря уже об обмене через личные кабинеты на платформе или через официально указанные в этом документе адреса электронной почты. Таким образом, использование для обмена такими документами услуг Оператора ЭДО не является обязательным. Однако подзаконными актами ФНС и Минфина России введены ограничения, относящиеся к формализованным ФНС документам. В основном речь об УПД и счетах фактуры, а также о документах, касающихся маркированных и прослеживаемых товаров. Ими обязательно обмениваться через каналы Оператора ЭДО. Во всех остальных случаях, при условии подписания документа усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица (ЭП), такой обязанности нет. Но любой документ в формате MS Office или в формате PDF это неформализованный и немашиночитаемый документ, а следовательно, не подпадающий под эти ограничения. Т.е. любой документ в формате MS Office или в формате PDF, при условии подписания ЭП , считается соответствующим закону.
Однако, если вы всё же хотите использовать оператора ЭДО в докуметообороте на платформе, то такая возможность есть. Мы реализовали интеграции с большинством операторов ЭДО.
Да, можно. Хотя это не оптимально и уж точно не соответствует духу времени, вы можете продолжить подписывать с заказчиком акты сверки на бумажном носителе. Но в этом случае, для выставления лота на площадку вашим сотрудникам потребуется завести его вручную. Других ограничений нет.
Наша платформа проводит автоматическую верификацию на основе данных пяти полей (номер заказа, ИНН заказчика, ИНН поставщика товара или услуги, сумма долга, дата возникновения долга), получая их в автоматическом режиме как из учётной системы поставщика, так и из учётной системы заказчика. Мы берём из системы только значения этих конкретных полей, никакую другую информацию мы не получаем и не считываем. На основе значений этих полей и происходит сверка по определенному алгоритму.
Никаких дополнительных расходов заказчик не понесёт. Сейчас уже сложно представить ситуацию, что у вашего заказчика нет ЭП, просто потому, что по последним требованиям ФНС она необходима любому юридическому лицу. Ну а раз есть ЭП, то, вероятнее всего, уже установлена и лицензионная версия СКЗИ КриптоПро CSP. Других расходов со стороны заказчика нет.
Помимо актов сверки, которые заказчик подписывает на регулярной основе, необходимо, чтобы он подписал уведомление, подтверждающее его информированность о переуступке долга по договору финансовому агенту. Такое уведомление может подписываться по каждому заказу или единожды, по всему договору.
В случае, если заказчик оплатит финансовому агенту не переуступленный долг, то финансовый агент вернёт лишние деньги на ваш счёт.
Финансирование, как правило, предоставляется на срок предоставленной заказчику отсрочки плюс 30 дней. По истечении этого срока если оплата от заказчика не поступит, финансовый агент вернёт долг вам, а вы будете обязаны вернуть финансирование, предоставленное финансовым агентом. В дальнейшем вы самостоятельно разбираетесь с нерадивым заказчиком через суд или путём переговоров. На кредитный рейтинг заказчика эта ситуация не повлияет никак. Он не является стороной по договору с финансовым агентом, а значит и никаких санкций применить к нему невозможно, кроме закрытия лимитов финансирования на него.